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ギア・グッズ ブログ運営

【ブログ初心者必見!】ブログ記事執筆時におけるマインドマップ活用法。【Mind Meister】

2022/1/15

どうも。FPひろき(@fp_hiroki)です。 ブログを復活させてから、早いもので1ヶ月半が経ちました。 おかげさまで、ブログ記事執筆もすっかり習慣化され、ほぼ毎日執筆するに至っています。 ブログ運営者ならわかると思いますが、ブログ記事を執筆するのも容易なことではありませんよね。ネタ探しからキーワード選定、SEO対策そして文章の構成に画像の準備...。 やること盛りだくさんで、キリがありません。 しか〜し!! 一部ではありますが、その負担を和らげてくれる超絶サービスを見つけてしまいました! ブログの文章 ...

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ラーメン

【阿佐ヶ谷駅北口】杉並区で本格的な横浜家系ラーメンを食すなら、『横浜家系ラーメンあさが家』一択。【徒歩3分】

2022/1/13

どうも! 行ってきました、杉並区は阿佐ヶ谷に!!!! FPひろき(@fp_hiroki)、美容院帰りに横浜家系ラーメンを食し、たったいま帰還しました! 早速『横濱ラーメンあさが家』の食レポをしていきますので、 よろしくお願いします。 Contents1 区内には意外と珍しい本格派の横浜家系ラーメンのお店『横濱ラーメンあさが家』1.1 『横濱ラーメンあさが家』のアクセスと外観。1.2 『横濱ラーメンあさが家』の店内の内装はいたってシンプル。隠れた名店ほど内装は地味だったりする。1.2.1 *ラーメン注文時の ...

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投資信託 投資業界 金融資産運用

あえての日本株!しかもアクティブファンド!セゾン投信の『セゾン共創日本ファンド』設定に対する雑感。

2022/1/12

どうも。FPひろき(@fp_hiroki)です。 金融リテール営業の現役当時、非常にお世話になったアセット会社がありました。 それは、 セゾン投信です。 そんなセゾン投信ですが、日本株を投資対象資産とする投資信託の設定を行うとのこと。 その詳細記事がこちらです。 Contents1 そもそも「セゾン投信」って?どんなアセット会社かを解説する。1.1 「セゾン投信」といえば、“長期積立分散投資”をいち早く推奨した新興アセット会社である。1.2 セゾン投信の会社概要2 「セゾン投信」があえての日本株を投資対象 ...

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国内旅行・レジャー 日帰りレジャー

【安・近・短】飯能市の日帰り温泉施設『宮沢湖温泉 喜楽里別邸』は、リラクゼーション温泉施設の理想像。【観光温泉スポット】

2022/1/10

どうも。お正月太りで体が重いFPひろき(@fp_hiroki)です。 お正月から早くも10日が経ちました。 そんな今年のお正月が遠い昔のように感じるのは僕だけでしょうか。僕の今年のお正月の過ごし方として、都心から近く充実のリラクゼーション温泉施設で有名な、『宮沢湖温泉 喜楽里別邸』 に行ってきました。 今日は満足なお正月を過ごさせてもらった日帰り温泉施設、 『宮沢湖温泉 喜楽里別邸』 のレビュー記事をアップします。 どうぞお付き合いください。 HPひろき御用達Wordpressテーマ「Affinger6」 ...

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国際政治・経済 海外マーケット情報 金融資産運用

【12月米国雇用統計】雇用者数は19万9千人増にとどまるも雇用環境は良好。今後は利上げ時期に焦点。

2022/1/8

どうも。FPひろき(@fp_hiroki)です。 米国の12月の雇用統計が発表されました。 コロナ禍で米国経済も混乱を生じたわけですが、雇用環境は良好そのもの。 米国経済の底力を感じました。 今日は、雇用統計発表にみる米国経済の先行き、それに伴う利上げ時期の観測について書き綴ります。 よろしくお願いします。 Contents1 雇用者数は40万人の予想を下回るも、賃金上昇や失業率の低下もあり雇用環境は改善。2 12月度雇用統計の結果は、FRBによる利上げ加速の判断に変更をもたらさない。3 12月度の米国雇 ...

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国際政治・経済 海外時事問題

【2022.2.21】トランプ前米国大統領が新SNS『TRUTH Social』を立ち上げる意味。

2022/1/7

どうもです。FPひろき(@fp_hiroki)です。 今日も気になる記事がありました。 トラさ〜〜〜ん!! 以前より、トランプ前米国大統領が立ち上げると言われていた噂のSNSが産声を上げようとしています。 今日はこの話題に迫っていきます。 Contents1 トランプ前大統領が立ち上げる新SNSの名称は『TRUTH Social』。2 トランプ前大統領が新SNS『TRUTH Social』に拘る理由。2.1 米国大統領選挙の不正を明るみにする手段として、新SNS『TRUTH Social』立ち上げを決意す ...

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投資・資産運用 投資業界 金融資産運用

【投資初心者応援宣言!】みんなで渡れば怖くない!今年中に証券口座が3,000万口座を突破。【貯蓄から資産形成へ】

2022/1/6

どうも。FPひろき(@fp_hiroki)です。 twitterのTLを追いかけてみて気付きました。 今、とにかく投資界隈が活気付いている..と。 2021年の米国株の三大指数(NYダウ、S&P500、ナスダック)は、史上最高値を連日のように更新し、それが日常化しているので無理もありません。 そんな投資ブームの最中、気になる記事を見つけたのでシェアします。 今日もお付き合いください。 Contents1 2022年中にも証券口座が3,000万口座に達する見通し。2 2022年の金融マーケットは明る ...

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FPひろきについて お知らせ コラム・エッセイ

【ご報告】12月31日付で退職!念願のサラリーマン卒業を果たしました。

2022/1/5

どうも。FPひろき(@fp_hiroki)です。 昨日更新したブログ記事で、僕がサラリーマン生活に終止符を打ち、独立開業をすることについて少し触れておりました。 詳しくはこちらぞどうぞ。 除夜の鐘を聞くやいなや、僕の立場や肩書きがガラリと一変。 そもそもなぜ僕は、順調に管理職一歩手前まで昇進していた所属会社を退職するという茨の道を選んだのか。 今日はその経緯について、ご報告も兼ねて書き綴ってまいります。 どうぞお付き合いください。 Contents1 入社10年目。管理職手前まで昇進しながらも、なぜ退職を ...

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コラム・エッセイ ブログ運営

【新年あけおめ!】“ゴン攻め”宣言の2022年はFPひろき第二の人生の幕開けです。

2022/1/4

新年、あけましておめでとうございます。 今年もよろしくお願い申し上げます。 いよいよ2022年が始まりました。 ところが早いもので、気が付いたらお正月もあっという間に終了。 そしてそして新年早々早速の業務開始モードに突入しました。 お正月を堪能できなかったことを考えるとただただ嘆かわしい限り...。 本日、2022年の業務開始ということで、いの一番に新年一発目のブログ更新をすることにしました。 今年一年の抱負でも書き綴っていこうかと思ってますので、どうぞお付き合いください。 Contents1 今年の達成 ...

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コラム・エッセイ ブログ運営

【2021年】2021年もこの辺境ブログまでお越し頂き感謝です。【ブログ納め】

2021/12/30

どうも。FPひろき(@fp_hiroki)です。 2021年も残すところ今日を含めあと2日となりました。 今年最後のブログ更新は、今年一年のお礼を兼ねたエッセイとさせて頂きます。 今年もコロナで始まりコロナで終わる。 そうな一年でしたが、 今年もなんとか無事生き残ることができそうです。 今年は多くの方に『FPひろきドットコム』を読んでもらえるようになりました。 誠に感謝感謝でございます。 2021年はあっという間の一年間でした。 それにも関わらず、 山あり谷ありでそれこそスリル満点のジェットコースターにで ...

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投資・資産運用 投資業界

2022年2月開設の「セゾン顧客本位の相談室」は、顧客の期待に応えられるか。

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どうも。FPひろき(@fp_hiroki)です。


今日も気になる記事がありましたのでシェアします。




FPひろき

素晴らしいですね。「セゾン顧客本意の相談室」は期待持てそうだね。


それはなんでですか?金融機関なんて相談するフリをして、結局は取り扱いのある金融商品を売りつけているだけじゃないの。

投資ブロガー


FPひろき

そういう側面は確かにあったけど、これは声高に金融庁が求めてる「顧客本意の対応」を実施する...、と宣言しているものだと思ってる。それはそれでひとまずは前進かと。


たとえそうだとしても、どこか納得できないんですよね〜...。

投資ブロガー


FPひろき

オレも心配をしている部分があるのが本音ではある。



ということで。

今日はつみたて投資でお馴染みのセゾン投信が2022年2月に立ち上げの、

「セゾン顧客本意の相談室」



について、実際にセゾン投信のファンド販売をしたことのある僕が検証していきます。

出典:セゾン投信




どうぞお付き合いください。


そもそも「セゾン投信」とはどのようなアセット会社なのか。

                                     出典:セゾン投信



セゾン投信の中野社長は、かつて僕が勤めていた金融機関のトークセッションで登壇されたことがありました。

当時から少額投資の有効性を強く訴えていたのを思い出します。

それが今から5年ほど前でしょうか。

この長期分散積立投資こそが、ますます求められる時代であり、
多くのお客さまに喜んでもらえるものとして強い信念をお持ちでした。


セゾン投信の業界内の立ち位置としては、

積立投資に強いアセット会社といえるでしょう。


代表的なファンドとして「投資の達人」があります。

「投資の達人」はホントにパフォーマンスが良い、素晴らしいファンドだと評価しています。

アクティブファンドであるので低コストとはいえませんが、
コスト以上にパフォーマンス重視の考え方ができる投資玄人には、
素晴らしいファンドに映っていると思います。

/


セゾン投信による「顧客本意の相談室」の可能性と課題。

Freepik - jp.freepik.com によって作成された angel ベクトル



率直に言って。


FPひろき

こういう会社で働きたい!!



そう思うのはお世辞でもなんでもありません。

それはなぜか。

この営業手法に関し、賛同するからに他なりません。


実際、僕も金融窓口で、このようなことを意識して顧客と向き合っていました。


確かにあるんです。ノルマという自己都合が...。


しかしだからと言って、顧客の意思を無視する押し売りのような営業をしていたところで、
ノルマを達成することは無いな、という結論にベテランほど悟っていくものです。


僕が常日頃から社員に教えていたのは、

「急がば回れ。」

ということです。


顧客の利益を追求することを最優先にして考えて差し上げる。

この姿勢を貫いてこそ、遅かれ早かれ結果的に顧客からの支持を得られるのです。



セゾン投信による「顧客本意の相談室」は、顧客を救えるか。



セゾン投信の、徹底的に顧客と向き合う姿勢は大いに評価されるべきでしょう。


今までの業界においては、


「いかに売り上げるか。」



...ばかりに傾倒しすぎていたように思います。


セゾン投信はそれをまず、顧客としっかりと向き合い、顧客に応じたアドバイスをしようとしています。


“販売ありきに顧客対応”からの脱却のモデルケースを作ろうとしていることが窺い知れます。


セゾン投信の理念が根付き、結果として果実が落ちて潤うことを強く望みます。


セゾン投信による「顧客本意の相談室」の課題と不安。




僕もセゾン投信「セゾン顧客本意の相談室」に関し、それに賛同し期待している一人です。


“販売ありきの顧客対応をしない。”


なんとも素晴らしいと思うのです。

しかも基本的には一定の残高を保有していれば相談フィーを取らないというのであれば、
割安にさえ思えます。


セゾン投信としても投信保有残高の流出を防げ、
付加価値をつけながら新規顧客の開拓を期待できる。


セゾン投信にしても顧客にしても、すべてが素晴らしく見えます。


しかし裏を返すと、他の金融資産も銀行口座さえ保有していれば、
顧客は無料で金融にまつわる相談をすることができるのです。

金融商品ありきの話をされるかもしれませんが...。笑


もう一つ懸念しているのが総合的な金融コンサルティングを本当に実施できるのか...

という点です。

結果的に資産運用ありきの話に立ち戻ってしまうのではないか...、と懸念しています。

セゾン投信のホームページを確認させて頂きましたが、
資産運用を軸とした相談に重きを置いているように思えてなりません。

もし本当に顧客の期待に応えたいと考えるのであれば、
いろいろな視点から考えられる知識と経験が求められます。


それではいろいろな視点を持てるかとはどういうことでしょうか。

顧客個々はそれぞれライフステージ、ライフプランそして金融資産が異なります。

顧客によっては資産形成ではなく、保険活用が効果的な人も出てくるでしょう。
ライフステージによっては信託商品が適格な場合もあるわけです。

資産形成ありきの企業が、総合的な金融相談に応じるだけの力が備わっているか。

今後そこが強く求められることは間違い無いでしょう。


また、金融リテール営業経験が豊富で実力のある社員の頭数を果たしてどのように揃えていくのか。

そういった課題が上がってくる可能性も十分に考えられます。


セゾン投信の「顧客本意の相談室」の成功の鍵は、資産形成ニーズをあえて捨てられるかに賭かっている。

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FPひろき

なんとしても成功してほしい。これが当たり前の姿になって欲しい。


そう願ってやみません。

最後に偉そうなことを言わせて頂くと、
セゾン投信のこの素晴らしい取り組みの成功の鍵は


セゾン投信が得意とするどの顧客に対しても資産形成ニーズをあえて封印することだと思います。


とかく金融リテール営業の現場では、自分の得意の分野に顧客を導き入れようとする傾向にあります。

苦手な分野に話が及ぶことを嫌い、得意な方に話を持っていくのです。

それをやってしまえば、「セゾン顧客本意の相談室」の名前が泣いてしまうと思うので、
なんとかその課題を克服して頑張って頂きたいと期待しています。


FPひろき

今日はこのへんで。じゃ。👋


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FPひろき

日本FP協会員AFP2級ファイナンシャルプランニング技能士。会員一種証券外務員資格、内部管理責任者資格保有。 某大手金融機関で資産運用・保険マネージャーを勤める。その後は社員教育の研修担当講師として従事。CFP®︎資格試験は2課目合格済み。 2022年末、FP事務所開設予定。 趣味はブログ運営、ラーメン、FC東京そして勉強。 執筆等のお仕事のご依頼はお問い合わせまでお願いします。

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